La influencia de las TIC en la gestión de tesorería: modelo explicativo

• Autores: Leire San Jose, Txomin Iturralde, Amaia Maseda García
• Localización: Conocimiento, innovación y emprendedores: camino al futuro / coord. por Juan Carlos Ayala Calvo, 2007, ISBN 84-690-3573-8
• Idioma: español
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    En el presente trabajo se analiza la influencia de las TIC (Tecnologías de la Información y la Comunicación) en las responsabilidades de la gestión de la tesorería, tomando como referencia para su estudio las empresas de la CAPV (Comunidad Autónoma del País Vasco). Los resultados indican que las ventajas del uso de las tecnologías en las funciones financieras son, fundamentalmente, el ahorro en costes, la obtención de mayor volumen de información y además más actualizada y la posibilidad de realizar simulaciones de resultados económico-financieros en distintos escenarios. Además, este estudio nos ha permitido desarrollar un modelo explicativo de la influencia de las TIC en las principales responsabilidades del tesorero, como son la gestión de cobros y pagos, control de la liquidez de las operaciones bancarias, previsiones de tesorería a corto plazo, gestión de saldos bancarios en fecha valor, negociación con entidades financieras, gestión de la financiación del déficit de tesorería, gestión de la colocación de puntas de tesorería y gestión de riesgos de tipo de interés y tipo de cambio

  • English

    In this research it has been analysed the use of ICT (Information and Communication Technologies) in the responsibilities of cash management and the references of this survey are the corporations of Basque Country. The results indicate that the advantages of the use of ICT by firms to financial practices are the reduction of cost savings, the obtaining of more information and updating information and the positility of do simulations of economic and finance results in diferent scenarios. Furthermore, this results have permitted us to develop an explanatory model of the use of ICT for the treasurer's functions; management of receivables and payments, liquidity monitoring, short-term treasury forecasts, management of bank balances in value data, management of relations with financial institutions, management of short-term needs, management of treasury surpluses and management of interest and exchange rate risks